一、海爾集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司基本情況

海爾集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“海爾財(cái)務(wù)公司”）成立于2002年6月19日，系經(jīng)中國(guó)人民銀行銀復(fù)（2002）157號(hào)文批準(zhǔn)，由海爾集團(tuán)公司及其下屬 3 家成員單位出資設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，接受中國(guó)人民銀行和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和日常監(jiān)管。海爾財(cái)務(wù)公司為海爾集團(tuán)公司及各成員單位提供結(jié)算、存款、信貸等專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)。

海爾財(cái)務(wù)公司基本信息如下：

金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：L0049H237020001

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91370200737299246X

法定代表人：秦琰

公司注冊(cè)地址：山東省青島市嶗山區(qū)海爾路178-2號(hào)1號(hào)樓裕龍國(guó)際中心，現(xiàn)有注冊(cè)資本人民幣70億元。

主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍為：對(duì)成員單位提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信用鑒證及咨詢(xún)代理業(yè)務(wù)；辦理成員單位資金結(jié)算與收付；對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算；吸收成員單位的存款；對(duì)成員單位辦理貸款；從事同業(yè)拆借；承銷(xiāo)成員單位的企業(yè)債券；從事固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資；辦理成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸、買(mǎi)方信貸；提供成員單位委托貸款、非融資性保函；從事套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易；國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。

二、海爾財(cái)務(wù)公司控制環(huán)境

根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《海爾集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司章程》的規(guī)定及實(shí)際運(yùn)營(yíng)需要，海爾財(cái)務(wù)公司組建了高效運(yùn)營(yíng)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，并按相互牽制、審慎獨(dú)立、不相容職務(wù)分離的原則，建立了由股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層組成的運(yùn)行機(jī)制，并對(duì)各自的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定。

組織架構(gòu)設(shè)置情況如下：

三、海爾財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易管理

（一）關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制情況

2023年，海爾財(cái)務(wù)公司緊跟監(jiān)管政策，健全管理機(jī)制，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理理念，依據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合實(shí)際情況，已制定《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，進(jìn)一步明確了關(guān)聯(lián)交易的審批程序和標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督、信息披露等內(nèi)容,各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體開(kāi)展依據(jù)其具體的管理辦法和操作規(guī)程，確保關(guān)聯(lián)交易管理到位。

（二）關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況

2023年，海爾財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格按照監(jiān)管要求和海爾財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法中有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格履行關(guān)聯(lián)交易審批程序，嚴(yán)格遵循市場(chǎng)化原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，確保關(guān)聯(lián)交易定價(jià)的合法性和公平公允，防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。海爾財(cái)務(wù)公司開(kāi)展常態(tài)化關(guān)聯(lián)交易內(nèi)審工作，持續(xù)完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，遵循誠(chéng)實(shí)信用、公開(kāi)公允、穿透識(shí)別、結(jié)構(gòu)清晰的原則，開(kāi)展各項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易，防范化解關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

四、海爾財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理情況

（一）經(jīng)營(yíng)情況

截至 2023 年12月31日，海爾財(cái)務(wù)公司經(jīng)審計(jì)資產(chǎn)余額756.87億元，營(yíng)業(yè)收入16.99億元，凈利潤(rùn)14.18億元。

 

（二）監(jiān)管指標(biāo)

根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》其他監(jiān)管規(guī)定，截至2023年12月31日，海爾財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管規(guī)定。

序號(hào)	中國(guó)持牌財(cái)務(wù)公司規(guī)定	2023年12月31日指標(biāo)值	備注
1	資本充足率不低于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的的最低監(jiān)管要求，不低于10.5%	30.72%	符合監(jiān)管要求
2	流動(dòng)性比例不得低于25%	60.71%	符合監(jiān)管要求
3	貸款余額不得高于存款余額與實(shí)收資本之和的80%	69.46%	符合監(jiān)管要求
4	集團(tuán)外負(fù)債總額不得超過(guò)資本凈額	58.84%	符合監(jiān)管要求
5	票據(jù)承兌余額不得超過(guò)資產(chǎn)總額的15%	12.91%	符合監(jiān)管要求
6	票據(jù)承兌余額不得高于存放同業(yè)余額的3倍	89.95%	符合監(jiān)管要求
7	票據(jù)承兌和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總額不得高于資本凈額	50.05%	符合監(jiān)管要求
8	承兌匯票保證金余額不得超過(guò)存款總額的10%	2.38%	符合監(jiān)管要求
9	投資總額不得高于資本凈額的70%	45.84%	符合監(jiān)管要求
10	固定資產(chǎn)凈額不得高于資本凈額的20%	0.00%	符合監(jiān)管要求

 

五、關(guān)聯(lián)交易總體意見(jiàn)

海爾財(cái)務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，建立了較為完整合理的內(nèi)部控制制度，2023年度，海爾財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管規(guī)定，能按照相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營(yíng)行為。

 

海爾集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司

二〇二四年十月十八日

---