利率掉期是指交易雙方之間達(dá)成的在將來(lái)某段特定時(shí)間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的合約。這些現(xiàn)金流是基于相同幣種而產(chǎn)生的，只交換利息，而不進(jìn)行本金交換。主要有浮動(dòng)利率與固定利率交換（如3M Shibor換固定）、不同浮動(dòng)利率間的交換（如3M Shibor換7D Repo）。

適用于海爾集團(tuán)成員單位。 能夠有效規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，例如使用者有一筆負(fù)債，預(yù)期利率下跌時(shí)，可將固定利率形態(tài)的債務(wù)，換成浮動(dòng)利率，當(dāng)利率下降時(shí)，債務(wù)成本降低。若預(yù)期利率上漲時(shí)，則反向操作，從而規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。增加資產(chǎn)收益，靈活資產(chǎn)負(fù)債管理，在資產(chǎn)方面可以與負(fù)債相反操作來(lái)增加收益。

1、海爾集團(tuán)成員單位在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立相應(yīng)幣種的結(jié)算賬戶(hù)；
2、海爾集團(tuán)成員單位向海爾財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)交易授信；
3、海爾集團(tuán)成員單位向海爾財(cái)務(wù)公司提交交易授權(quán)及交易指令；
4、海爾財(cái)務(wù)公司為客戶(hù)辦理利率掉期交易；
5、交割日財(cái)務(wù)公司按合同匯劃相應(yīng)資金。

能夠有效規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格有競(jìng)爭(zhēng)力，操作靈活，手續(xù)簡(jiǎn)便，配備專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，每日為客戶(hù)提供金融市場(chǎng)研究服務(wù)，并可根據(jù)客戶(hù)需求定制化開(kāi)發(fā)組合產(chǎn)品滿(mǎn)足投資及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品需要。